Sularaha on kuritegu: Trumpi administratsiooni uus seadus käivitab IRS-i aruandluse, kui valitud kogukondades võetakse pangast välja 200 dollarit – pettuste ja ebaseaduslike immigrantide vastu võitlemiseks
„Rahandusministeerium keskendub jätkuvalt kõigi meile kättesaadavate vahendite ja volituste kasutamisele, et neid kuritegelikke tegevusi paremini tuvastada ja nende vastu võidelda,“ ütles Scott Bessent.
WinePress
Trumpi administratsioon on vaikselt kehtestanud Ameerika Ühendriikide valitud osades uue seaduse, mis võib drastiliselt mõjutada sularaha kasutamist – pettuste ja ebaseadusliku tegevuse ohjeldamise ettekäändel.
Trumpi presidendiaja esimesel päeval allkirjastas president täidesaatva korralduse pealkirjaga “Kartellide ja muude organisatsioonide määramine välismaisteks terroristlikeks organisatsioonideks ja spetsiaalselt ülemaailmseteks terroristideks”. “FTO määramised mängivad meie võitluses terrorismi vastu kriitilist rolli ning on tõhus vahend terroristliku tegevuse toetamise pidurdamiseks ja rühmitustele surve avaldamiseks, et nad terrorismist loobuksid,”
seisab USA välisministeeriumi veebisaidil .
11. märtsil teatas rahandusministeeriumile alluv finantskuritegude vastane võrgustik (FinCEN), et hakkab USA teatud osades sularahatehinguid tähelepanelikumalt jälgima, kusjuures juba 200 dollari suurused tehingud käivitavad aruande.
Föderaalses registris oleva korralduse kohaselt:
FinCEN annab välja geograafilise sihtimise korralduse, mis nõuab teatud USA edelapiiril asuvatelt rahateenuseid pakkuvatelt ettevõtetelt aruannete esitamist ja andmete säilitamist sularahatehingute kohta, mis ületavad 200 dollarit, kuid ei ületa 10 000 dollarit ning tehingus osalevate isikute isikusamasuse kontrollimist.
Käesoleva korralduse tähenduses on „kaetud tehing” mis tahes sissemakse, väljamakse, valuutavahetus või muu makse või ülekanne asjaomasele ettevõttele, ettevõtte poolt või ettevõttele, mis hõlmab sularahatehingut summas üle 200 dollari, kuid mitte üle 10 000 dollari.
FinCENi pressiteade jätkub:
Narkokartellide vastane võitlus ja surmavate narkootikumide voo peatamine Ameerika Ühendriikidesse on administratsiooni üks peamisi prioriteete. Jaanuaris andis president Donald J. Trump välja täidesaatva korralduse, millega kehtestati protsess, mille abil saab teatud kartelle ja muid organisatsioone määrata välismaisteks terroristlikeks organisatsioonideks (FTO) ja/või spetsiaalselt määratud globaalseteks terroristideks (SDGT).
Sellest tulenevalt määrasid USA rahandusministeerium ja välisministeerium veebruaris kaheksa organisatsiooni, sealhulgas kuus Mehhikos asuvat suurt narkokartelli, välismaisteks organisatsioonideks (FTO) ja sanktsioonideta tegutsevateks organisatsioonideks (SDGT). Need määramised võimaldavad Ameerika Ühendriikidel astuda edasisi samme, et piirata nende rühmitustega seotud isikute ja organisatsioonide juurdepääsu USA finantssüsteemile.
„Selle üldise korralduse (GTO) tänane avaldamine rõhutab meie sügavat muret märkimisväärse ohu pärast, mida kartellid, narkokaubitsejad ja muud kurjategijad edelapiiri ääres USA finantssüsteemile kujutavad,“ ütles rahandusminister Scott Bessent. „Osana osariigiülesest lähenemisviisist selle ohu käsitlemiseks keskendub rahandusministeerium jätkuvalt kõigi olemasolevate vahendite ja volituste kasutamisele, et neid kuritegelikke tegevusi paremini tuvastada ja nende vastu võidelda.“
Algne korraldus mõjutas 44 maakonda Californias ja Texases.
8. septembril uuendati poliitikat ja pikendati selle aasta 6. märtsini, tõstes tehingute läve 1000 dollarini ja lisades mõned täiendavad maakonnad Arizonas.
FinCENi direktor Andrea Gacki teatas septembris:
„FinCEN keskendub suuresti kartellide, narkokaubitsejate ja muude kurjategijate vastu võitlemisele edelapiiril, mis kujutavad endast märkimisväärset ohtu nii USA finantssüsteemile kui ka rahvatervisele. Selle geograafilise sihtimise korralduse alusel loodud aruanded aitavad õiguskaitseorganitel jätkuvalt uurida võimsaid ebaseaduslikke võrgustikke edelapiiril ja kaugemal.“
10 000 dollari või suurema summa väljavõtmine käivitab pangalt IRS-ile aruande, isegi kui kontoomanikud pole midagi valesti teinud. Selle summa jagamine väiksemateks tehinguteks võib aga samuti aruande käivitada ja suurendada valitsuse uurimise tõenäosust. The Motley Fooli andmetel:
Aruandluskünnise vältimiseks võib tekkida kiusatus teha mitu väiksemat väljamakset (näiteks 5000 dollarit täna ja teine 5000 dollarit homme).
Ära tee seda.
Seda tava nimetatakse “struktureerimiseks” ja seda peetakse föderaalseks kuriteoks. Isegi kui kavatsused on kahjutud, võib seda tõlgendada kui tahtlikku katset finantsaruandluse eeskirjadest mööda hiilida.
Tõsiselt: reeglite eiramine või salakavalate taktikate kasutamine annab suure tõenäosusega tagasilöögi. Parim lähenemisviis on teha üks puhas väljamakse ja olla selle suhtes läbipaistev.
Libertaristliku Cato Instituudi poliitiline analüütik Nicholas Anthony kirjutas toona:
„Rohkem kui miljon ameeriklast seisab peagi silmitsi uue tasemega finantsjärelevalvega. Finantsjärelevalve Ameerika Ühendriikides on juba ammu vajanud reformi, kuid see samm on samm vales suunas.“
Ajakiri Reason lisas:
Anthony ütleb, et lävendi langetamise asemel oleks 10 000 dollari suurust baasi pidanud juba ammu tõstma.
Föderaalvalitsus hakkas pankadelt nõudma kõigi 10 000 dollari või suuremate sularahatehingute registreerimist ja aruandlust 1952. aastal. 1970. aasta pangasaladuse seadus kehtestas tänapäevased sularahatehingute viitenumbrid (CTR-id) ja 1972. aastal kehtestasid rahandusministeeriumi määrused künniseks 10 000 dollarit.
Nagu Anthony välja toob, on see lävi sellest ajast peale muutumatuna püsinud. Isegi kui see oleks korrigeeritud ainult inflatsiooniga, oleks CTR-aruande praegune minimaalne lävi 80 000–180 000 dollarit, olenevalt algusaastast.
Selle asemel jäi CTR-i lävi samaks, samal ajal kui dollari ostujõud langes: 10 000 dollarit tänapäeval võrdub vaid 1372 dollariga 1972. aastal – see on vaid murdosa sellest, mida määrus algselt hõlmas.
Sel põhjusel on klikkide arvu aruannete (CTR-ide) arv kasvanud kaugelt üle taseme, mida bürokraatia saaks sisuliselt analüüsida. FinCEN teatas, et 2023. eelarveaastal esitasid ettevõtted ja finantsasutused ligikaudu 20,8 miljonit klikkide arvu aruannet – keskmiselt 57 000 päevas.
„Inflatsioon võis kaasa aidata esitatud CTR-ide mahu suurenemisele, mis on alates 2002. eelarveaastast tõusnud umbes 62 protsenti,“ seisab valitsuse aruandlusbüroo 2024. aasta detsembri aruandes. „Inflatsiooniga korrigeeritud lävi oleks 2023. aastal olnud umbes 72 880 dollarit. Selline korrigeerimine oleks vähendanud CTR-ide arvu alates 2014. aastast vähemalt 90 protsenti aastas.“
Sellest ajast alates on Trumpi administratsioon ja rahandusministeerium samuti teatanud, et nad ei vermi enam uusi sente, väidetavalt valitsuse kulutuste vähendamiseks – isegi kui sentide tootmise puudujääk on suhteliselt väike. Föderaalreserv on juhtinud tähelepanu sellele, et see samm sillutab teed digitaalsetele valuutadele ja sularahavabale ühiskonnale.
Lisaks, kui Elon Musk töötas veel valitsuses ja juhtis valitsuse efektiivsuse ministeeriumi (DOGE), teatas Trumpi administratsioon rahandusministeeriumi sularaha- ja tšekimaksete kaotamisest, et kaasajastada maksesüsteeme – luues samal ajal ettekäände tokeniseeritud varadele, keskpanga digitaalrahadele ja stabiilsetele krüptorahadele.
Kuigi föderaalvalitsus piirab sularahatehinguid, kehtestas New Yorgi osariik sel aastal seaduse, mis nõuab ettevõtetelt sularahakasutajate diskrimineerimist – mõnede eranditega.
Holland & Knighti sõnul:
Pärast seda, kui kuberner Kathy Hochul allkirjastas New Yorgi senati seaduseelnõu S4153A, kehtestas New Yorgi osariik jaemüügi- ja toidupoodidele ulatusliku nõude aktsepteerida sularaha füüsiliste tehingute puhul. Seadus jõustub 120 päeva pärast allkirjastamist (eeldatavasti 20. märtsil 2026) ja keelab ka sularahas maksvatelt klientidelt kõrgemate hindade küsimise kui klientidelt, kes kasutavad muid makseviise.
- Sularaha vastuvõtmise kohustus: Kõik mõjutatud ettevõtted peavad isiklike tehingute puhul sularaha vastu võtma.
- Hinnavõrdsus: Sularahas maksjatelt on keelatud küsida kõrgemaid hindu või kasutada ümardamispraktikaid, mis panevad nad ebasoodsasse olukorda.
- Erandid: Sularaha ei pea vastu võtma üle 20 dollari suuruste arvete ega telefoni-, posti- või internetitehingute puhul, välja arvatud juhul, kui makse sooritatakse kohapeal.
- Erandeid pole: müügiautomaadid, parklad, spordiüritused või rendiettevõtted ei ole otseselt välja jäetud.
- Eraõigusliku kohtusse kaebamise õiguse puudumine: Isikul puudub õigus määruste jõustamiseks kohtusse kaevata.
