30-aastast kolledži finantsplaneerimise veebisaidi asutajat, keda süüdistatakse ligi 4 miljoni kasutajakonto loomises enne selle müümist JPMorganile 175 miljoni dollari eest, esitati süüdistus pettuses.
2016.aastal tegevjuhi Charlie Javice’i poolt asutatud ettevõte Frank pakkus tarkvara, mis aitaks noortel ameeriklastel saada rahalist abi, mida Javice nimetas “kõrghariduse Amazoniks” ning seda toetas miljardär Marc Rowan – ettevõtte juhtiv investor. JPMorgan reklaamis 2021.aasta septembri tehingut kui “kiiremini kasvavat kolledži finantsplaneerimise platvormi”, mida kasutab üle 5 miljoni üliõpilase 6000 asutuses.
Manhattani föderaalprokurörid esitasid teisipäeval 31-aastasele Javice’ile süüdistuse ühes vandenõus panga- ja arvelduspettuses, ühes pangapettuses, ühes finantsasutust mõjutanud pangapettuses ja ühes pangapettuses Bloombergile. _
“Nagu väideti, osales Javice jultunud skeemis JPMC-lt välja petta 175 miljoni dollari suuruse omandamise tehingu käigus. Ta valetas otse JPMC-le ja fabritseeris andmeid nende valede toetuseks – kõik selleks, et teenida oma ettevõtte müügist üle 45 miljoni dollari,” ütles USA advokaat Damian Williams teisipäevases avalduses. “See vahistamine peaks hoiatama ettevõtjaid, kes valetavad oma äri edendamiseks, et nende valed jõuavad neile järele ja see amet võtab nad vastutusele nende ahnuse seadmise eest seadusest kõrgemale.”
Javice ütleb, et pank tormas Franki ostma ilma nõuetekohast hoolsust tegemata ja püüdis tähelepanu kõrvale juhtida õpilaste privaatsusseaduste rikkumistelt. Ta on esitanud pangale vastuhagi Delaware’i osariigi kohtus, et sundida JPMorganit katma oma õigusabikulud.
Javice ütles vastuses JPMorgani hagile, et tegevjuht Jamie Dimon sundis Franki omandama kartuses, et mõni teine pank vaatab ettevõttele pilgu, et teda tehti patuoinaks panga vigase hoolsuskohustuse pärast ja et JPMorgan palus tal seda teha. Franki kasutajate kohta “sünteetilisi andmeid”. – Bloomberg
JPMorgani andmetel avastas pank aga fabritseeritud kontod pärast seda, kui saatis 400 000 Franki kliendile e-kirjad – umbes 70% neist pöördus tagasi, selgub detsembris USA Delaware’i ringkonnakohtusse esitatud hagist, CNBC teatas jaanuaris.
Panga hagi väidab, et Javice väitis panka “valele”, et üle 4 miljoni kasutaja oli registreerunud Franki kasutamiseks föderaalabi taotlemiseks. Kui pank nõudis hoolsuskohustuse käigus tõendeid, valmistas Javice väidetavalt välja tohutu nimekirja “võltsklientidest – 4,265 miljoni õpilase nimede, aadresside, sünnikuupäevade ja muu isikuandmete loend, keda tegelikult ei eksisteerinud”.
Tegelikult oli Frankil hagi kohaselt sel ajal vähem kui 300 000 kliendikontot.
